Perchè HYPE non ha aperto il conto da me richiesto?
La nostra missione è ridurre al minimo le complessità del mondo finanziario, offrire la massima sicurezza e contrastare qualsiasi fenomeno di riciclaggio, frode o illecito finanziario.
Il Prodotto HYPE, in tutte le sue tipologie, viene attivato al cliente solo in seguito a valutazione positiva da parte di HYPE.
L’eventuale decisione di negare l’apertura del rapporto, anche in caso di upgrade, può essere presa a fronte di determinati controlli che HYPE, quale Istituto di Moneta Elettronica, è tenuto ad eseguire sin dal momento di richiesta di sottoscrizione e poi nel continuo del rapporto una volta aperto, ovvero applica le normative e le disposizioni di vigilanza come previsto dalle direttive europee antiriciclaggio racchiuse sotto l’acronimo di AMLD – Anti Money Laundering Directives.
A titolo non esaustivo, si elencano a seguire alcune delle verifiche eseguite:
conformità della richiesta al prodotto
adeguatezza delle informazioni fornite nel Questionario Antiriciclaggio
validità del video registrato
solvibilità del cliente
conformità dei documenti forniti
rispondenza dei recapiti di contatto alle nostre regole interne
residenza in Italia
età anagrafica
presenza di informazioni reperite su fonti pubblicamente accessibili
conformità di utilizzo del prodotto (in caso di upgrade)
chiusura di un conto HYPE avvenuta entro i 6 mesi
Gli esempi sopra riportati rappresentano solo alcune delle molteplici verifiche che HYPE effettuerà in fase di accettazione e mantenimento della clientela.
In conseguenza di tali logiche HYPE, per propria autonomia decisionale, potrà valutare di non dare seguito alla richiesta di apertura del rapporto, anche in caso di upgrade, o decidere di interrompere la relazione contrattuale già instaurata (vedi articolo dedicato alla chiusura conto su iniziativa di HYPE).
È molto importante quindi, tenere sempre sotto controllo la mail indicata per l’apertura del conto poiché è tramite questa che HYPE fornirà l’esito della richiesta oppure l’eventuale decisione di recedere unilateralmente dal contratto in essere.