Perchè Banca Sella non ha aperto il conto da me richiesto?
La nostra missione è ridurre al minimo le complessità del mondo finanziario, offrire la massima sicurezza e contrastare qualsiasi fenomeno di riciclaggio, frode o illecito, arginando ogni utilizzo non idoneo dello strumento.
Banca Sella è un istituto regolamentato e, pertanto, applichiamo le normative vigenti e le disposizioni di vigilanza, come ad esempio le direttive europee antiriciclaggio racchiuse sotto l’acronimo di AMLD – Anti Money Laundering Directives.
Al fine di garantire il corretto funzionamento del sistema e di proteggere qualsiasi soggetto coinvolto, monitoriamo costantemente i profili dei nostri clienti e supportiamo le Autorità a contrastare i crimini finanziari, attuando controlli finalizzati alla corretta interpretazione della movimentazione finanziaria posta in essere sui conti HYPE.
A titolo non esaustivo, si elencano a seguire alcuni degli elementi che vengono tenuti in considerazione quando si valuta la richiesta di apertura:
conformità della richiesta al prodotto
adeguatezza delle informazioni fornite nel Questionario Antiriciclaggio
validità del video registrato
solvibilità del cliente
conformità dei documenti forniti
rispondenza dei recapiti di contatto alle nostre regole interne
residenza in Italia
età anagrafica
presenza di informazioni reperite su fonti pubblicamente accessibili
conformità di utilizzo del prodotto (in caso di upgrade)
chiusura di un conto HYPE avvenuta entro i 6 mesi
Gli esempi sopra riportati rappresentano solo alcune delle molteplici verifiche che Banca Sella potrà effettuare in fase di accettazione e mantenimento della clientela.
In conseguenza di tali logiche Banca Sella, per propria autonomia decisionale, potrà valutare di non dare seguito alla richiesta di apertura del rapporto, anche in caso di upgrade, o decidere di interrompere la relazione contrattuale già instaurata (vedi la guida dedicata alla chiusura conto su iniziativa di Banca Sella).
È molto importante quindi, tenere sempre sotto controllo la mail indicata per l’apertura del conto poiché è tramite questa che ti verrà fornito l’esito della richiesta oppure l’eventuale decisione di recedere unilateralmente dal contratto in essere.